养老目标基金总规模已近200亿!最高年内已赚15% 怎么投资的?

【养老目标基金总规模已近200亿!最高年内已赚15% 怎么投资的?】养老目标基金落地至今,数量和规模日益增长。数据显示,截至9月30日,养老目标基金总规模已至197.86亿元。其中,三季度新成立13只,规模合计超17亿元。而存量养老目标基金在三季度里几乎全部获得了新申购,其中单只最高获近18亿份申购。(每日经济新闻)

  养老目标基金落地至今,数量和规模日益增长。数据显示,截至9月30日,养老目标基金总规模已至197.86亿元。其中,三季度新成立13只,规模合计超17亿元。而存量养老目标基金在三季度里几乎全部获得了新申购,其中单只最高获近18亿份申购。

  除了数量和规模增长,相比以往,养老FOF在资产配置上也显露出更多的进攻性。数据显示,今年三季度又有8只养老目标基金选择直接投资股票,而二季度就开始参与股票投资的6只FOF股票投资市值占基金资产总值的比例也全部增加。此外,相比于二季度,基金投资占比也有所提升。

  总规模已近200亿

  产品内部分化明显

  延续此前势头,养老目标基金三季度数量和规模继续上升,三季度里基金产品数量增加13只,规模则整体增加了40余亿元,至此截至三季度末,养老目标基金总规模已达到197.86亿元。

  虽然整体规模已近200亿元,但内部分化也非常明显。规模在十亿级以上的仅有民生加银康宁稳健养老一年、交银安享稳健养老一年,截至三季度末的规模分别为33.34亿元和20.95亿元。此外,规模在5亿~10亿元的有9只,2亿~5亿元的22只,而不足一亿的产品有20只。

  这样的差异不仅体现在季末时点上,也体现在开放申购之后的季度申购中。数据显示,今年三季度,共有41只养老目标基金流入了新资金。其中,民生加银康宁稳健养老一年一枝独秀,以17.30亿份的申购量夺下“季度申购王”的称号。此外,拥有1亿~4亿份申购的产品有8只,1000万~1亿份申购的有13只,其余30余只产品获得的申购均在1000万份以下。

  养老目标基金究竟好不好卖?有人觉得不好卖,改为发起式募集的养老目标基金数量不少,规模在2000万以下游走的超过10只;也有人觉得很有市场,毕竟也有二十亿元规模的基金,且季报显示无单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。

  有基金业内人士表示,这主要和养老目标基金种类和渠道等因素有关,通常,一年期的往往较三年期和五年期更容易募资,而银行系基金公司可能有更好的渠道支持,如目前规模靠前的两只养老目标基金都是银行系基金公司的一年持有期产品。

  14只直接参与股票投资

  三季度最爱买啥?

  对于投资者而言,最关心的并不是规模大小,而是业绩。数据显示,截至10月30日,今年最挣钱的是兴全安泰平衡养老,今年以来已经赚得15.19%。紧随其后的是中欧预见养老2035和南方养老2035,前者的A、C份额分别赚得13.14%和12.76%,后者A、C份额则分别赚得10.79%和10.43%。

  从持仓情况来看,3只基金均有直接持有股票。其中,兴全安泰平衡养老直接布局权益最早,2019年一季度基金的股票市值就已占基金资产总值的4.72%;而中欧预见养老2035和南方养老2035则是今年二季度开始直接投资股票的,截至二季度末,其股票市值占比分别为4.81%和13.89%。而在三季度末,兴全安泰平衡养老、中欧预见养老2035和南方养老2035的股票投资占比,分别为10.36%、13.50%和14.71%,仓位占比全部升高。

  此外,理财不二牛注意到,相比2019年中报时,三季度里直接投资股票的养老目标基金新增8只。其中,2019年4月和5月才成立的华夏养老2045三年和中银安康稳健养老一年动作迅速,三季度末股票投资占比直接上升13.46%和13.69%。此外,股票仓位在10%以上的还有招商和悦稳健养老一年,仓位由二季度的10.04%提升至11.36%。

  当养老FOF开始买股票,他们最钟情于什么?从三季报来看,金融和大消费都是热门选项。数据显示,截至三季度末,持有茅台的养老目标基金有6只,持有兴业银行伊利股份工商银行恒瑞医药的基金产品各有5只。但从持有市值来讲,长江电力工商银行恒瑞医药农业银行中国平安最多,超过2300万元。

  债基仍是主力重仓

  权益基金三季度最高赚34%

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